循環智能COO揭發：AI助力保險銷售與客戶經營數字化

9月6日，由《中國銀行保險報》主辦，循環智能、水滴保險經紀、飛書協辦的“加速數字化轉型，賦能高質量發展”第十五屆中國保險業信息技術峰會在山東省煙臺市舉辦。在峰會上，循環智能（Recurrent AI）聯合創始人、COO揭發認為，在保險客戶群體變化、渠道變化的大背景下，可以借助AI等技術手段，助力保險銷售與客戶經營數字化轉型升級，應對保險業獲客難度加大、高脫落率、渠道產能較低等五大挑戰。

揭發認為，保險客戶群體、渠道在當下已發生了很大變化，這給保險公司帶來很多的挑戰。具體體現在五方面。

一是獲客，流量紅利、人口紅利正在消失，獲客問題備受保險公司關注。二是一線人員流失率，過去兩年代理人脫落率非常高，營銷難度加大。三是渠道產能比較低，疫情對代理人觸達帶來很大挑戰。四是產品的同質化，各家險企創新面臨很多挑戰。五是服務與需求的錯配，客戶群體和渠道發生變化，客戶群體的需求越發個性化，對營銷和服務過程的體驗也越發重視，但目前很多保險公司仍是被動銷售、標準化服務模式，導致服務和需求錯配。

在這些挑戰之下，揭發認為，要思考兩個核心問題：一是怎么應對客戶越來越個性化的需求；二是如何解決保險公司傳統業務模式在應對客群變化上面臨的挑戰問題。

對此，揭發認為，要從三個方面實現三大融合。一是怎樣助力實現客戶體驗和服務品質的融合，隨著客群轉變，新的消費群體有著“線上化”“需求個性化”的特征，對保險產品有非常主動的需求，也有非常個性化的意識；二是怎樣實現大量一線代理人的專業能力提升，如何匹配客戶個性化的需求；三是如何改善經營模式的同時兼顧合規性。

針對上述挑戰，揭發提出了客戶維度洞察、銷售維度洞察、電話端企微端實時輔助提醒等諸多解決方案。總體而言，在保險行業提質增效的大背景下，循環智能從客戶策略制定、管理策略落地、人員能力提升等維度，借助AI等技術手段提供了相應的專業解決方案。

記者 譚樂之

編輯 李夢溪